Здравствуйте, Владимир!

В случае обнаружения факта нарушения для ИП наступает административная ответственность.

Для начала давайте разберемся: действительно ли нарушение имело место быть? В расчете превышения порога в 50 тыс. $ США уверены? Договор без суммы изначально?

Росфиннадзор может узнать о нарушении только от банка. Какие основания полагать, что банк по Вам сдал/сдаст нарушение?

Странно, что они Вам провели все этапы оказания услуг без оформления ПС... Обычно в таких случаях каждый раз просят писать письмо о том, что услуги разовые.

Поясните, что Вы предоставляли в банк? Если Вы предоставляли каждый раз Акт и Счет, например, на каждый этап, и в обоих документах не было ссылки на договор, то откуда Банку знать, что Вы не открыли паспорт сделки?

P.S. По штрафам Вы правильно посчитали вроде бы. По сроку давности почитайте тут - Срок исковой давности. У Вас не длящееся, след-но срок - год со дня, следующим за днем, когда документы должны были быть предоставлены в банк.

Владимир, добрый день!

Плательщик по договору точно нерезидент РФ?  Критерии нерезидентства - ИНН начинается с 9 или отсутствует, организационно правовая форма - филиал, представительство, иная.
Договор может быть заключен с нерезом, но с целью оптимизации денежных потоков деньги приходят от компании-резидента в Москве (мы такое встречали на практике).

Справка, ПС, СоВо - это все не длящиеся нарушения. Длящееся это, например, невозврат аванса (и то вопрос спорный). Невыполнение предусмотренной законодательными актами какой-либо обязанности к определенному сроку говорит о том, что правонарушение не является длящимся.

Если у Вас остались какие-либо вопросы, мы с радостью на них ответим.

С уважением,

Юлия

Решил не открывать новую тему, так как у меня практически такая же ситуация, но контракт с нерезидентом не закрыл, он у меня и вовсе бессрочный. И контракт в евро, евро же и приходят. Порог в 50 тысяч превысил больше года назад, незаметно для себя и банка. Соответственно, вопрос: что мне делать, чтобы с минимальными последствиями выйти из этой ситуации? Есть мысль перейти в другой банк и там всё оформить по уму, сразу с паспортом сделки... Надо ли в таком случае расторгать текущий договор с нерезидентом и заключать новый для нового банка?

И, если старый банк меня всё-таки сдаст, то какие штрафы мне грозят?

Заранее спасибо.

Прежде всего, огромное спасибо за ответ! Можно сказать, успокоили. Потому как много кто пугал меня 3/4-всей суммой от того, что за лимит перешло, а я такую сумму не потяну точно, пришлось бы банкротиться.

У меня сперва были краткосрочные договоры. И паспорта сделок я оформлял. Потом, когда я оформил с контрагентом бессрочный договор, и принёс его в банк, мне сказали, что недавно лимит увеличили до 50 тысяч, мол покааа-то ты их выберешь (а приходило мне раз в 1-3 месяца достаточно мелкие суммы), давай пока без ПС, а как к лимиту подберёшься, тогда всё и оформим. Я в те времена и не знал, что оформление ПС - это моя ответственность (молодой и глупый был). Решил, что банк мне напомнит, как время подойдёт. Время подошло, а банк видимо прошляпил этот момент. Как и я. А на приход валюты я подавал распоряжение о продаже, справку о валютных операциях (в которой делал отсылку к тому самому договору), а также копию счёта, который выставлял контрагенту. По началу ещё предоставлял справку о подтверждающих документах, но потом банк велел мне её не носить, раз у меня нет ПС. Вот так оно всё и тянулось, пока недавно я не решил подсчитать, а сколько ж я уже по этому договору получил... И стало мне страшно.

Да в новом банке я сразу ПС оформлю, разница в 0.5 промили при обязательной продаже я как-нибудь переживу уж
Ещё раз спасибо вам огромное!

Правильно)
По сроку все просто: мы говорим о недлящихся административных правонарушениях. Если в обязательстве определен срок его исполнения, срок исковой давности начинает течь по окончании этого срока. Т.е. со дня, следующего за днем, когда мы обязаны были оформить ПС (по превышении порога в 50 тысяч).

С уважением,
Юлия

Ольга, здравствуйте!

Уточните, пожалуйста, как регулируются условия оплаты, сроки предоставления услуг? В счетах и актах на разовые платежи, как я понимаю, нет ссылки на какой-либо договор/маннуал?
Счета следует рассматривать отдельно, если нет никакого объединяющего признака. Так действительно часто делают, чтобы избежать дополнительной работы с валютным контролем.

Если нет, то открываем паспорт только если сумма очередного счета превысит 50 тыс. долларов США. В таком случае нужно открывать паспорт сделки на этот счет, закрывать услуги, соответственно актом.

Заключение договора, это дело добровольное, никто не имеет право заставлять Вас заключать его)
Правда, бывают ситуации, когда мы на сайте исполнителя акцептуем оферту, а в полученном потом счете указано, что оплата производится согласно оферте/руководству пользователя и т.д. Тогда нужно понимать, что оферта первичнее, если все счета впоследствии идут к ней и общая сумма услуг тянет на 50 тыс., потребуется открыть паспорт на эту оферту. 

Если у Вас остались какие-либо вопросы, мы будем рады на них ответить

С уважением,
Юлия

Ольга, не волнуйтесь, если договора нет, то никто не сможет доказать, что эти счета что-то объединяет. А если и ссылок никаких нет, то и подавно).
Дело в том, что информацию по нарушениям подает Банк, а у них к Вам вопросов нет, да и не может быть в данном случае, так как все прозрачно.

С другой стороны правильно делаете, что внимательно ко всему относитесь. Здесь иногда кажется, что все просто, а на самом деле есть свои скользкие моменты.

Если возникнут вопросы, обращайтесь!

С уважением,
Юлия

Юлия, добрый день.

Как сейчас происходит документооборот между банком - ЦБ - налоговой, учитывая, что функции мониторинга и наложения штрафов переданы в налоговую.

С уважением,
Роман

Отредактировано Роман (2016-04-21 16:56:53)

Извините, не сюда закинула вопрос

Добрый день! Юлия, помогите пожалуйста по такому вопросу, по агентскому договору нерезидент хочет перечислить нам -резиденту,  сумму понесенных  нами затрат вместе с вознаграждением в рублях.  Дело в том , что сумма понесенных нами затрат меньше 50 тысяч долларов, а возмещаемые  нам понесенные расходы больше? То есть это не наша выручка а мы ее переводим сразу исполнителю.   Как  это возможно провести без паспорта, т.к. возможно это разовая сделка.  Спасибо заранее.

Дарья, добрый день!

В свете грядущих изменений, крайне маловероятно, что данный факт отразится на Вас негативно - https://www.vedomosti.ru/economics/arti … kontrolya. См. ссылку - паспорта либо вообще отменят, либо увеличат порог до 75 тыс. долларов. Буквально в ближайшее время мы должны узнать, будут ли изменения приняты и отражены в законодательных актах.

С уважением,
Юлия